JPMorgan Chase, Citigroup şi alte mari bănci americane trebuie să demonstreze în testele de stres pentru 2014 concepute de Rezerva Federală (Fed) că pot supravieţui prăbuşirii unui partener comercial major sau scăderii valorii portofoliilor de credite riscante, relatează Bloomberg, conform Mediafax.
Scenariile testelor anuale reflectă unele dintre cele mai mari riscuri luate în considerare de autorităţile de reglementare atunci când evaluează capacitatea sistemului financiar american de a rezista şocurilor economice.
Bancherii trebuie să arate ce s-ar putea întâmpla cu valoarea portofoliilor de credite, care ar fi impactul unei noi crize imobiliare şi cum vor rezista instituţiile financiare dacă o companie care le datoarează sume substanţiale s-ar prăbuşi.
Testele au rolul, în parte, să crească rezistenţa la posibile bule speculative pe pieţele emergente asiatice.
Totodată, testele trebuie să prevină o repetare a crizei din 2008, când problemele Lehman Brothers Holdings, care a intrat în faliment, şi American International Group, salvată de guvernul SUA, au pus în pericol marii lor parteneri comerciali.
Fed foloseşte aceste teste, bazate pe condiţii adverse ipotetice şi nu pe estimări, pentru a încuraja cele mai mari 30 de bănci americane să constituie rezerve de capital pentru posibile turbulenţe economice. Un număr de 12 bănci vor fi supuse pentru prima oară unor verificări privind nivelul capitalului.
JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs Group, Morgan Stanley şi Wells Fargo vor testa cum vor performa portofoliile lor în cazul producerii unui şoc pe piaţa financiară mondială. Detaliile scenariului vor fi anunţate în curând, a precizat Fed.
Cele şase bănci, precum şi Bank of New York Mellon şi State Street Corp vor aplica şi un scenariu în care unul dintre partenerii lor intră în mod instantaneu şi neaşteptat în default (incapacitate de plată). Testele anterioare se concentrau pe intrarea în default a unor companii din cauza erodării economiei.
